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Quais são os tipos mais comuns de golpes com criptomoedas?

Os golpes com criptomoedas aparecem de várias formas, incluindo phishing, esquemas Ponzi, ICOs falsas, golpes de personificação, rug pulls, golpes de mulas de dinheiro, esquemas de pump-and-dump, cryptojacking, e fraudes contra idosos. Abaixo estão os detalhes sobre esses tipos de golpes e como se proteger contra eles.

01

Golpes de Phishing

Os golpistas utilizam e-mails, sites ou mensagens enganosas para enganar as pessoas e fazer com que revelem informações pessoais, como credenciais de login, chaves privadas ou outros dados sensíveis.

Dicas de Proteção:

1. Verificar Informações do Remetente: Verifique cuidadosamente o endereço de e-mail ou URL para garantir que corresponda aos dados de contato oficiais da entidade legítima.

2. Evitar Links Suspeitos: Não clique em links de fontes desconhecidas ou não verificadas. Passe o mouse sobre os links para visualizar a URL antes de clicar.

3. Verificar Certificados SSL: Certifique-se de que o site tenha uma conexão HTTPS segura. Procure o ícone de cadeado na barra de endereços do navegador.

4. Ativar a Autenticação de Dois Fatores (2FA): Adicione uma camada extra de segurança às suas contas para se proteger contra acessos não autorizados.

02

Esquemas Ponzi

Esses são esquemas de investimento fraudulentos nos quais os retornos são pagos com as contribuições de novos investidores, em vez de lucros legítimos de negócios. O esquema desmorona quando se torna difícil recrutar novos investidores.

Dicas de Proteção:

1. Desconfie de Altos Retornos: Tenha cuidado com investimentos que prometem retornos altos garantidos com pouco ou nenhum risco.

2. Pesquise a Fundo: Investigue a oportunidade de investimento examinando o status financeiro da empresa, a conformidade regulatória e o desempenho histórico.

3. Consulte Consultores Financeiros: Procure orientação de profissionais financeiros certificados antes de tomar decisões de investimento importantes.

03

ICOs Falsas (Ofertas Iniciais de Moedas),

Golpistas promovem ICOs falsas de projetos inexistentes de criptomoedas para enganar investidores.

Dicas de Proteção:

1. Examine o Whitepaper: Revise o whitepaper do projeto para obter informações detalhadas sobre os objetivos, a tecnologia e o modelo de negócios do projeto.

2. Verifique a Equipe: Pesquise a equipe por trás do ICO, incluindo suas credenciais e realizações passadas.

3. Verifique o Engajamento da Comunidade: Procure uma comunidade ativa e engajada. Um projeto legítimo terá presença em redes sociais e fóruns.

4. Conformidade Regulatória: Certifique-se de que o ICO esteja em conformidade com as regulamentações relevantes e tenha respaldo legal.

04

Golpes de Suplantação

Os golpistas se fazem passar por empresas legítimas ou indivíduos por meio de perfis falsos em redes sociais, e-mails ou outros meios para enganar as vítimas e fazer com que enviem criptomoedas ou informações pessoais.

Dicas de Proteção:

1. Verificar Solicitações: Sempre confirme a identidade de qualquer pessoa que solicite fundos ou informações pessoais por meio de canais de comunicação oficiais.

2. Usar Métodos de Contato Confiáveis: Entre em contato com a empresa ou indivíduo usando métodos conhecidos e confiáveis para verificar qualquer solicitação.

3. Tenha Cuidado com Comunicação Não Solicitada: Fique atento a mensagens inesperadas ou pedidos de amizade, especialmente aqueles que solicitam dinheiro ou informações sensíveis.

05

Rug Pulls

Os desenvolvedores criam um projeto de criptomoedas, atraem investimentos e, em seguida, retiram abruptamente todos os fundos e abandonam o projeto, deixando os investidores com tokens sem valor.

Dicas de Proteção:

1. Avalie a Transparência: Invista em projetos com equipes claras e transparentes e com roteiros de desenvolvimento bem definidos.

2. Verifique o Anonimato dos Desenvolvedores: Tenha cuidado com projetos com desenvolvedores anônimos ou pseudônimos.

3. Revise os Bloqueios de Liquidez: Certifique-se de que a liquidez do projeto esteja bloqueada por um período específico para evitar retiradas repentinas.

4. Pesquise o Histórico do Projeto: Pesquise o histórico do projeto e quaisquer problemas passados.

06

Golpes de Mulas de Dinheiro

Os golpistas enganam as pessoas para que transfiram fundos roubados ou ilícitos em seu nome, muitas vezes disfarçados como ofertas de emprego legítimas.

Dicas de Proteção:

1. Examine Ofertas de Emprego: Tenha cuidado com ofertas de emprego que envolvem transações financeiras, especialmente aquelas de fontes desconhecidas ou não verificadas.

2. Evite Administrar Fundos para Outros: Nunca aceite transferir dinheiro ou criptomoedas em nome de terceiros.

3. Verifique Oportunidades de Emprego: Pesquise a empresa e verifique a legitimidade das ofertas de emprego antes de aceitá-las.

07

Esquemas de Pump-and-Dump

Os golpistas aumentam artificialmente o preço de uma criptomoeda por meio de um falso hype ou informações enganosas e, em seguida, vendem suas participações no pico, causando a queda do preço.

Dicas de Proteção:

1. Pesquise Antes de Investir: Evite tomar decisões de investimento com base em hype ou dicas não solicitadas. Realize uma pesquisa completa sobre as tendências do mercado e os fundamentos do projeto.

2. Verifique o Volume de Negociação: Use exploradores de blockchain e outras ferramentas para verificar o volume de negociação da moeda e sua liquidez.

3. Consulte Fontes Confiáveis: Verifique notícias e atualizações de fontes confiáveis para avaliar a legitimidade do investimento.

08

Fraudes Contra Idosos

Os golpistas exploram indivíduos idosos, muitas vezes por meio de ofertas de investimento fraudulentas ou golpes de suporte técnico, aproveitando-se de sua limitada familiaridade com tecnologia e criptomoedas.

Dicas de Proteção:

1. Eduque aos Idosos da Família: Forneça informações sobre golpes comuns e incentive-os a verificar a legitimidade de qualquer oportunidade de investimento ou solicitação de fundos.

2. Monitore Atividades Financeiras: Ajude os familiares idosos a monitorar suas contas financeiras e transações em busca de qualquer atividade suspeita.

3. Aconselhe sobre Verificação: Incentive-os a buscar conselhos de familiares confiáveis ou profissionais antes de transferir dinheiro ou divulgar informações pessoais.

09

Golpes de Suporte Técnico

Os golpistas se fazem passar por representantes de suporte técnico para enganar as pessoas, levando-as a pagar por serviços desnecessários ou a acessar informações pessoais e sistemas.

Dicas de Proteção:

1. Verifique as Informações de Contato: Use apenas canais oficiais para suporte técnico e tenha cuidado com chamadas ou mensagens não solicitadas.

2. Evite Compartilhar Informações Pessoais: Não divulgue senhas ou detalhes financeiros para desconhecidos; verifique a identidade deles, se necessário.

3. Controle o Acesso Remoto: Só conceda acesso remoto se você iniciou o contato com um provedor de suporte técnico confiável.

10

Golpes de Escritórios Governamentais

Os golpistas se fazem passar por funcionários do governo para enganar as pessoas e obter informações pessoais ou pagamentos sob falsos pretextos.

Dicas de Proteção:

1. Verifique o Contato Oficial: Entre em contato diretamente com as agências governamentais usando números de telefone ou sites oficiais para confirmar a legitimidade de qualquer comunicação.

2. Evite Pedidos Não Solicitadas: Não forneça informações pessoais nem faça pagamentos em resposta a chamadas, e-mails ou cartas inesperadas que afirmam ser de escritórios governamentais.

3. Solicite Comprovação de Identidade: Se for contatado, solicite identificação oficial ou credenciais do suposto representante do governo.

11

Golpes de Corretoras Não Reguladas

“Os golpistas enganam investidores solicitando ser seu ‘Consultor de Investimentos Financeiros’ ou ‘Trader’, muitas vezes prometendo altos retornos ou usando práticas enganosas para roubar fundos.”

Dicas de Proteção:

1. Verifique a Regulamentação: Certifique-se de que o corretor está registrado em uma autoridade reguladora reconhecida e tem as licenças apropriadas.

2. Pesquise o Corretor: Investigue a reputação, as avaliações e o histórico do corretor antes de investir.

3. Cuidado com as Promessas: Evite corretores que oferecem retornos altos garantidos com pouco risco, pois isso geralmente é um sinal de alerta.

4. Use Plataformas Confiáveis: Invista através de plataformas conhecidas e reputadas que sejam regulamentadas e tenham um histórico de transparência.

12

Golpes de Compras Grandes

Os golpistas enganam indivíduos a fazer grandes compras, muitas vezes de produtos inexistentes ou inferiores, ou por meio de transações fraudulentas.

Dicas de Proteção:

1. Verifique os Vendedores: Verifique a legitimidade do vendedor pesquisando sua reputação, lendo avaliações e confirmando suas informações de contato.

2. Use Métodos de Pagamento Seguros: Evite usar métodos de pagamento não rastreáveis. Opte por opções de pagamento seguras e confiáveis que ofereçam proteção contra fraudes.

3. Inspecione Produtos e Termos: Revise cuidadosamente os detalhes do produto, políticas de devolução e termos de venda antes de se comprometer a uma compra. Cuidado com ofertas que parecem boas demais para ser verdade.

13

Golpe de Gasto Duplo

Este golpe envolve gastar a mesma criptomoeda mais de uma vez, explorando vulnerabilidades no sistema de transações.

Dicas de Proteção:

1. Confirme a Transação: Certifique-se de que a transação seja confirmada pela rede antes de aceitá-la.

2. Use Plataformas Reputadas: Utilize carteiras e exchanges de boa reputação com medidas de segurança robustas.

3. Mantenha o Software Atualizado: Mantenha o software atualizado para se proteger contra vulnerabilidades.

14

Golpe de Taxa de Empréstimo

Nos golpes de taxa de empréstimo, os golpistas prometem empréstimos em criptomoedas em troca de taxas antecipadas. Uma vez que a taxa é paga, o empréstimo nunca se concretiza.

Dicas de Proteção:

1. Evite pagar taxas antecipadas: Empréstimos legítimos não exigem taxas significativas antes de receber os fundos.

2. Pesquise os credores: Verifique qualquer empresa ou indivíduo que ofereça empréstimos por meio de avaliações independentes e fontes confiáveis.

3. Seja cético com ofertas não solicitadas: Tenha cuidado com empréstimos que prometem aprovação rápida ou condições favoráveis sem verificações adequadas.

15

Golpe de Compartilhamento de Tela

Os golpes de compartilhamento de tela envolvem golpistas que enganam as vítimas para que compartilhem suas telas, muitas vezes fingindo ser suporte técnico, para acessar informações confidenciais, como credenciais de login ou chaves privadas.

Dicas de Proteção:

1. Evite Compartilhar Telas: Nunca compartilhe sua tela com indivíduos ou empresas desconhecidas. Organizações legítimas não solicitarão isso.

2. Verifique a Identidade: Verifique as identidades entrando em contato diretamente com a empresa por meio de canais oficiais, se pedirem para você compartilhar a tela.

3. Use Plataformas Confiáveis: Use plataformas confiáveis para compartilhamento de tela e compartilhe apenas as informações necessárias quando for exigido.

16

Golpe de Investimento Pre-IPO

Em um golpe de investimento Pre-IPO, os golpistas afirmam oferecer oportunidades exclusivas de investimento antes de uma Oferta Pública Inicial (IPO). Esses projetos muitas vezes não existem ou são fraudes.

Dicas de Proteção:

1. Pesquise o Projeto: Pesquise o projeto minuciosamente, garantindo que seja legítimo, transparente e liderado por profissionais verificados.

2. Verifique as aprovações regulatórias: Verifique se o projeto tem a autorização adequada das autoridades financeiras.

3. Evite ofertas não solicitadas: Os golpistas costumam apresentar oportunidades exclusivas que parecem boas demais para ser verdade.

Quais são os ataques online mais comuns?

01

Ataques DDoS

Os atacantes sobrecarregam um servidor ou rede com tráfego excessivo, tornando-o inacessível para os usuários.

Dicas de Proteção:

1. Implementar Limitação de Taxa: Use a limitação de taxa para controlar o tráfego e mitigar o impacto de surtos de tráfego.

2. Usar Serviços de Proteção DDoS: Empregue serviços especializados que possam detectar e mitigar ataques DDoS.

3. Distribuir o Tráfego: Utilize Redes de Entrega de Conteúdo (CDNs) para distribuir o tráfego e reduzir a carga no servidor.

4. Monitorar o Tráfego, “Monitore regularmente o tráfego da rede para padrões incomuns e responda rapidamente a anomalias.

02

Ataques de Tomada de Contas

Os atacantes obtêm acesso não autorizado a contas de usuários roubando credenciais ou explorando vulnerabilidades.

Dicas de Proteção:

Os atacantes obtêm acesso não autorizado a contas de usuários roubando credenciais ou explorando vulnerabilidades.

1. Ativar Autenticação de Dois Fatores (2FA): Adicione uma camada extra de segurança às contas.

2. Usar Senhas Fortes e Únicas: Use senhas complexas e únicas para cada conta e altere-as regularmente.

3. Monitorar a Atividade da Conta: Verifique regularmente a atividade da conta em busca de alterações ou logins não autorizados.

03

Cryptojacking

Malware usa secretamente o poder de computação da vítima para minerar criptomoedas para o atacante.

Dicas de Proteção:

1. Instalar Software Antivirus: Use software antivírus de boa reputação para detectar e remover malware de cryptojacking.

2. Evitar Links Suspeitos: Seja cauteloso ao clicar em links desconhecidos ou baixar arquivos de fontes não confiáveis.

3. Manter o Software Atualizado: Atualize regularmente sistemas operacionais e aplicativos para se proteger contra vulnerabilidades.

4. Usar Extensões de Navegador: Instale extensões de navegador que bloqueiem scripts de cryptojacking.

04

Ataques de SIM Swap

Os atacantes assumem o controle do número de telefone de uma vítima, convencendo a operadora de celular a transferi-lo, permitindo que interceptem chamadas e mensagens.

Dicas de Proteção:

1. Proteger a Conta da Operadora: Use senhas fortes e 2FA para contas de operadoras móveis.

2. Monitorar Atividade do SIM: Fique atento a atividades incomuns da conta ou interrupções de serviço.

3. Contatar a Operadora: Notifique sua operadora se suspeitar que seu SIM foi trocado.

4. Limitar o Compartilhamento de Informações Pessoais: Evite compartilhar informações pessoais que possam ser usadas para verificar sua identidade com terceiros.

05

Ransomware

O Malware criptografa os dados da vítima e exige pagamento pela chave de descriptografia.

Dicas de Proteção:

1. Fazer Backup dos Dados Regularmente: Mantenha backups seguros e regulares dos dados críticos.

2. Atualizar o Software: Mantenha todo o software e sistemas operacionais atualizados com os últimos patches de segurança.

3. Usar Proteção Antivirus: Empregue software antivírus de boa reputação para detectar e bloquear ransomware.

Perguntas frequentes

  • Habilite a Autenticação de Dois Fatores (2FA) para todas as contas para adicionar uma camada extra de segurança.
  • Use senhas fortes e únicas para cada conta e considere usar um gerenciador de senhas.
  • Evite clicar em links suspeitos ou baixar anexos de fontes desconhecidas.
  • Nunca compartilhe informações pessoais, como credenciais de login ou chaves privadas, com ninguém.
  • Considere usar cold wallets (armazenamento offline) para o armazenamento a longo prazo de criptomoedas para reduzir a exposição a ameaças online., “”
  • Monitore regularmente suas contas em busca de qualquer atividade suspeita e reporte imediatamente as anomalias.
  • Não publicite sua riqueza online.
  • Habilite 2FA em todas as contas de criptomoedas, especialmente em exchanges e carteiras.
  • Monitore regularmente a atividade da conta e verifique qualquer transação não autorizada.
  • Evite usar Wi-Fi público para transações de criptomoedas, pois isso pode expô-lo a ataques de intermediários.
  • Proteja seus dispositivos mantendo o software de segurança atualizado e garantindo que eles tenham firewalls robustos.
  • Não publicite sua riqueza online.

Manter suas credenciais de login seguras é crucial porque evita o acesso não autorizado às suas contas, protegendo suas informações pessoais e financeiras. Ajuda a evitar perdas financeiras, prevenindo roubos ou transações fraudulentas, e mantém sua privacidade, garantindo que seus dados confidenciais permaneçam seguros.

  • As criptomoedas falsas muitas vezes carecem de um whitepaper credível, fazem promessas irreais, têm desenvolvedores anônimos e não mostram atividade no mundo real.
  • Sempre pesquise a moeda e sua equipe de desenvolvimento. Verifique se há desenvolvimento ativo, parcerias e engajamento da comunidade.
  • Tenha cautela com moedas que dependem muito do hype nas redes sociais sem fornecer detalhes concretos sobre a utilidade ou o plano do projeto.
  • Certifique-se de que a exchange esteja licenciada e regulamentada no país em que opera.
  • Procure por transparência sobre a equipe, taxas e medidas de segurança que a exchange usa.
  • Leia avaliações de usuários e verifique se há reclamações ou sinais de alerta sobre segurança ou problemas de retirada.
  • Uma exchange legítima usará medidas de segurança avançadas, como 2FA, criptografia e armazenamento frio para os fundos dos usuários.
  • Evite comunicações não solicitadas: Tenha cuidado com ofertas financeiras inesperadas ou solicitações de informações pessoais, especialmente por telefone ou e-mail.
  • Ative a proteção da conta: Certifique-se de que o 2FA esteja habilitado em todas as contas relacionadas a criptomoedas e use senhas fortes e únicas.
  • Monitore a atividade da conta: Membros da família ou consultores de confiança podem ajudar a monitorar as contas em busca de comportamento suspeito.
  • Verifique as oportunidades de investimento: Certifique-se de realizar uma pesquisa completa ou procure aconselhamento de profissionais financeiros de confiança antes de se comprometer com qualquer investimento em criptomoedas.

As transações de criptomoedas são irreversíveis uma vez confirmadas no blockchain.
Proteção:

      • Verifique os endereços das carteiras antes de enviar fundos.
      • Transacione apenas com partes confiáveis e evite enviar criptomoedas para indivíduos ou empresas que você não conhece bem.
      • Entenda que os fundos perdidos em fraudes muitas vezes são difíceis, senão impossíveis, de recuperar. Em alguns casos, uma ação legal ou a cooperação das autoridades podem ajudar, mas a prevenção é sua melhor proteção.
  • Interrompa toda a comunicação com o suposto golpista e reporte a atividade imediatamente às plataformas ou autoridades relevantes.
  • Monitore sua conta em busca de qualquer comportamento suspeito e evite compartilhar mais informações pessoais.
  • Relate a fraude às autoridades locais, agências de proteção ao consumidor ou reguladores financeiros, se necessário.

Sim, nossa plataforma monitora transações em busca de comportamentos suspeitos e as sinaliza para revisão.

Usamos criptografia, 2FA no login e nos saques de clientes, e ferramentas de análise de blockchain para detectar comportamentos fraudulentos. Nossa plataforma também oferece recursos educativos para ajudar os usuários a se manterem informados sobre golpes e melhores práticas de segurança.

Quando um golpe é relatado, investigamos o caso e podemos congelar contas ou fundos envolvidos. Cooperamos com as autoridades para tomar medidas legais quando necessário.

  1. Promessas irrealistas:

Promessas de altos retornos garantidos com pouco ou nenhum risco são frequentemente um sinal de fraude. Tenha cuidado com ofertas que parecem boas demais para ser verdade.

  1. Falta de Transparência:

Equipes Anônimas: Projetos com equipes anônimas ou não verificadas e falta de informações claras de contato ou divulgações regulatórias podem ser fraudulentos.

Whitepapers Opaços: Evite projetos com whitepapers vagos ou incompletos que carecem de informações detalhadas sobre a tecnologia, a equipe e as finanças.

  1. Táticas de Pressão:

Os golpistas costumam criar uma sensação de urgência ou usar táticas de alta pressão para forçá-lo a tomar decisões rápidas. Reserve um tempo para avaliar e verificar qualquer oportunidade de investimento.

  1. Comunicação Suspeita:

Mensagens Não Solicitadas: Cuidado com e-mails, mensagens ou chamadas não solicitadas pedindo informações pessoais ou fundos. Sempre verifique a fonte antes de agir.

Impersonação: Fique atento a comunicações de indivíduos ou empresas que afirmam ser respeitáveis, mas usam canais não oficiais ou perfis falsos em redes sociais.

  1. Solicitações de Pagamento Incomuns:

Pagamento em Criptomoeda: Solicitações de pagamento em criptomoedas, especialmente se for uma moeda pouco conhecida ou obscura, podem ser um sinal de alerta.

Solicitação de Acesso Remoto: Os golpistas podem pedir acesso remoto ao seu computador ou carteira para ‘resolver problemas’ ou ‘verificar’ transações.

  1. Falta de Regulamentação:

Projetos legítimos geralmente cumprem as regulamentações financeiras e fornecem evidências de supervisão regulatória. A falta desse cumprimento pode ser um sinal de alerta.

  1. Sites Mal Desenhados:

As fraudes muitas vezes tem sites mal projetados com erros gramaticais, links quebrados ou uma aparência pouco profissional. Verifique a legitimidade de um site antes de interagir.

  1. Alta Volatilidade e Esquemas de Pump-and-Dump:

Tome cuidado com criptomoedas que apresentam volatilidade extrema nos preços devido a hype repentino ou informações enganosas, o que pode indicar esquemas de pump-and-dump.

  1. Alegações Não Verificáveis:

Reivindicações de endossos por celebridades ou figuras proeminentes sem evidências verificáveis podem ser enganosas. Verifique esses endossos por meio de fontes confiáveis.

  1. Sem Prova de Conceito:

Tome cuidado com projetos que não têm um protótipo funcional ou um produto em funcionamento. Certifique-se de que o projeto tenha um caso de uso demonstrado e progresso antes de investir.

Fornecemos atualizações de segurança, guias e recursos educacionais em nosso site para ajudar os usuários a se manterem informados sobre as últimas táticas de fraude e golpes. Nossa equipe de suporte está disponível para ajudar com perguntas relacionadas à segurança.

  • Verifique URLs: Sempre certifique-se de que está no site oficial e evite usar mecanismos de busca ou links de terceiros para acessar sua conta.
  • Monitore regularmente sua conta em busca de atividades suspeitas e use 2FA para proteger suas informações de login.

Se você notar alguma atividade suspeita, entre em contato imediatamente com nossa equipe de suporte. Investigaremos o problema e tomaremos medidas para proteger sua conta e ativos.

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